(PLO)- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 31/2014/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền.
Thông tư 31 sửa đổi, điều chỉnh nội dung quan trọng về các biện pháp đánh giá tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao. Theo đó, khi đánh giá khách hàng có rủi ro cao, đối với khách hàng là cá nhân, ngân hàng phải thu thập các thông tin về mức thu nhập trung bình hàng tháng trong vòng ít nhất 3 tháng gần nhất của khách hàng (quy định hiện hành là 6 tháng). Bỏ quy định về yêu cầu thu thập thông tin họ tên, địa chỉ, nghề nghiệp của vợ, chồng, con của khách hàng như trước đây. Ngoài ra, ngân hàng cũng phải có trách nhiệm cập nhật thông tin của khách hàng định kỳ ít nhất 1 năm/lần (quy định hiện hành là 6 tháng/lần).
Thông tư cũng quy định mới về chế độ báo cáo về các giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, tổ chức tài chính phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Riêng các giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính, tổ chức tài chính không phải báo cáo.
Thông tư 31/2014/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 26/12/2014.
Đ.LIÊN
Theo Báo Pháp luật TPHCM
Các bản tin khác
- ĐẠI HẠ GIÁ CĂN HỘ!
- Xây dựng các công viên vui chơi giải trí đẳng cấp quốc tế
- NHỮNG KẾT LUẬN QUAN TRỌNG VỀ MỘT SỐ ĐỒ ÁN KIẾN TRÚC, QUY HOẠCH TRÊN ĐỊA BÀN TP ĐÀ NẴNG
- Gặp khó khi mua nhà, đất qua ủy quyền
- BĐS bất ngờ "lên ngôi" sau vụ bắt "bầu" Kiên và Lý Xuân Hải
- Giới thiệu khu biệt thự cao cấp The Dune Residences
- Nhiều phân khúc BĐS Đà Nẵng đang khởi sắc
- Nhiều phân khúc BĐS Đà Nẵng đang khởi sắc
- Giá bán chung cư thu nhập thấp cho CBCC: bình quân 5,24 triệu đồng/m2
- Nhà đất: Thời mua... để dành
- THÔNG QUA MỘT SỐ ĐỒ ÁN KIẾN TRÚC QUY HOẠCH ĐÀ NẴNG
- Làm sao để mua được nhà giá rẻ "chuẩn"?
- TRÙNG SỐ, TRÙNG TÊN TRONG CHỨNG MINH NHÂN DÂN: TRÌNH BÁO SỚM ĐỂ KIỂM TRA, CHỈNH SỬA KỊP THỜI
- Khung giá đất năm 2013 sẽ không có nhiều thay đổi
- Thị trường BĐS Đà Nẵng: Giá đất nền chạm đáy
- Cấp 200 lô đất cho đối tượng chính sách khó khăn
- Mua bán dự án làm nóng thị trường bất động sản
- Khởi công khu phức hợp 5 sao Bạch Đằng
- Khởi động lại các dự án du lịch trên bán đảo Sơn Trà
- Đầu tư BĐS nhà xưởng và kho chứa: Hướng đi tiềm năng