(PLO)- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 31/2014/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền.
Thông tư 31 sửa đổi, điều chỉnh nội dung quan trọng về các biện pháp đánh giá tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao. Theo đó, khi đánh giá khách hàng có rủi ro cao, đối với khách hàng là cá nhân, ngân hàng phải thu thập các thông tin về mức thu nhập trung bình hàng tháng trong vòng ít nhất 3 tháng gần nhất của khách hàng (quy định hiện hành là 6 tháng). Bỏ quy định về yêu cầu thu thập thông tin họ tên, địa chỉ, nghề nghiệp của vợ, chồng, con của khách hàng như trước đây. Ngoài ra, ngân hàng cũng phải có trách nhiệm cập nhật thông tin của khách hàng định kỳ ít nhất 1 năm/lần (quy định hiện hành là 6 tháng/lần).
Thông tư cũng quy định mới về chế độ báo cáo về các giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, tổ chức tài chính phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Riêng các giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính, tổ chức tài chính không phải báo cáo.
Thông tư 31/2014/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 26/12/2014.
Đ.LIÊN
Theo Báo Pháp luật TPHCM
Các bản tin khác
- Condotel ‘đuối sức’ sau cuộc đua cam kết lợi nhuận
- Tư vấn ứng dụng công nghệ trong kinh doanh bất động sản
- Vốn ngoại liên tục chảy vào bất động sản Việt Nam
- Giải mã "ẩn số" trên thị trường bất động sản
- Tìm kiếm bất động sản trực tuyến tại Việt Nam tăng kỷ lục
- Sun Group tặng kỳ nghỉ tại Phú Quốc cho khách hàng
- Trung Nam nhận chuyển nhượng 65% cổ phần từ Rocky Lai & Associates tại IT Park Đà Nẵng
- Mua nhà mới nhất định phải 'soi' kỹ 5 yếu tố phong thủy này
- Những “nữ thần” TWICE thích thú trải nghiệm Sun World Ba Na Hills
- Công bố quy hoạch khu đô thị cao cấp tại quận Ngũ Hành Sơn
- New Da Nang City: "Cháy hàng" sau 40 phút mở bán
- Hoàn thiện khuôn khổ thể chế về đăng ký tài sản tại Việt Nam
- Hometel - cơ hội đầu tư năm 2017
- VinaCapital chính thức giới thiệu biệt thự mẫu The Ocean Estates
- Thị trường bất động sản: Mặt bằng bán lẻ cần chất hơn lượng
- Đêm trắng trên công trường khách sạn Sheraton Đà Nẵng
- Phú Gia Thịnh mở bán dự án New Da Nang City từ 699 triệu đồng
- “Chưa có thời điểm nào mua nhà tốt hơn hiện tại”
- Tái khởi động dự án khách sạn lớn nhất thế giới
- Đà Nẵng: BĐS nghỉ dưỡng giảm tốc, khách sạn đón nguồn cung khủng