(PLO)- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 31/2014/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền.
Thông tư 31 sửa đổi, điều chỉnh nội dung quan trọng về các biện pháp đánh giá tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao. Theo đó, khi đánh giá khách hàng có rủi ro cao, đối với khách hàng là cá nhân, ngân hàng phải thu thập các thông tin về mức thu nhập trung bình hàng tháng trong vòng ít nhất 3 tháng gần nhất của khách hàng (quy định hiện hành là 6 tháng). Bỏ quy định về yêu cầu thu thập thông tin họ tên, địa chỉ, nghề nghiệp của vợ, chồng, con của khách hàng như trước đây. Ngoài ra, ngân hàng cũng phải có trách nhiệm cập nhật thông tin của khách hàng định kỳ ít nhất 1 năm/lần (quy định hiện hành là 6 tháng/lần).
Thông tư cũng quy định mới về chế độ báo cáo về các giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, tổ chức tài chính phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Riêng các giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính, tổ chức tài chính không phải báo cáo.
Thông tư 31/2014/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 26/12/2014.
Đ.LIÊN
Theo Báo Pháp luật TPHCM
Các bản tin khác
- Đất “cơi nới” trái phép vẫn có thể được cấp sổ đỏ
- Những mẫu nhà phong cách Nhật Bản siêu đẹp
- Condotel: "Con bò sữa" kén ăn
- Sớm công bố dự án xây dựng nhà ga mới
- Trình phương án di dời các hộ dân khu tập thể xuống cấp trước ngày 15-3
- Bổ sung nhiều quy định mới về đất đai
- Cảnh giác trước chiêu trò của môi giới thiếu lương tâm
- Bất ổn giao dịch bất động sản
- Lãi suất liên ngân hàng bật tăng
- Tất cả vì thành phố Đà Nẵng giàu đẹp, văn minh, hiện đại
- Vay đầu tư bất động sản khó hơn
- Năm 2017, nhà giá rẻ sẽ rẻ hơn
- Những chủ nhà biến sân thượng thành phòng khách ngoài trời
- Nhà chờ số, phố chờ tên!
- Ngân hàng đua kích cầu cho vay mua nhà đầu năm
- Nhật Bản đề xuất đầu tư 5.581 tỷ đồng xây cảng Liên Chiểu giai đoạn 1
- Ồ ạt giảm giá - cuộc chiến chưa từng có trên thị trường ôtô Việt Nam
- Bất động sản và sự dịch chuyển phân khúc căn hộ giá “mềm”
- Đà Nẵng ủng hộ phương án xây cảng Liên Chiểu 5.581 tỷ đồng
- 5.581 tỷ đồng đầu tư giai đoạn 1 dự án cảng Liên Chiểu