(PLO)- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 31/2014/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền.
Thông tư 31 sửa đổi, điều chỉnh nội dung quan trọng về các biện pháp đánh giá tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao. Theo đó, khi đánh giá khách hàng có rủi ro cao, đối với khách hàng là cá nhân, ngân hàng phải thu thập các thông tin về mức thu nhập trung bình hàng tháng trong vòng ít nhất 3 tháng gần nhất của khách hàng (quy định hiện hành là 6 tháng). Bỏ quy định về yêu cầu thu thập thông tin họ tên, địa chỉ, nghề nghiệp của vợ, chồng, con của khách hàng như trước đây. Ngoài ra, ngân hàng cũng phải có trách nhiệm cập nhật thông tin của khách hàng định kỳ ít nhất 1 năm/lần (quy định hiện hành là 6 tháng/lần).
Thông tư cũng quy định mới về chế độ báo cáo về các giao dịch chuyển tiền điện tử. Theo đó, tổ chức tài chính phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Riêng các giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính, tổ chức tài chính không phải báo cáo.
Thông tư 31/2014/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 26/12/2014.
Đ.LIÊN
Theo Báo Pháp luật TPHCM
Các bản tin khác
- Bộ trưởng GTVT đồng tình xây dựng Cảng Liên Chiểu
- Bất động sản khu tây thành phố Đà Nẵng gia tăng giá trị theo quy hoạch phát triển hạ tầng
- Mua nhà là đầu tư cho tương lai!
- Quỹ tín thác bất động sản đầu tiên chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng
- “Món ngon” cho nhà đầu tư bất động sản
- Gia hạn gói 30.000 tỷ đồng: Dân nghèo nửa mừng nửa lo
- “Bánh ngon” kiều hối
- Làm sổ đỏ không khổ như nhiều người vẫn nghĩ!
- Lãi suất cho vay ưu đãi nhà ở xã hội 4,8%/năm
- Đà Nẵng bùng nổ đầu tư condotel
- Khởi công tổ hợp du lịch, giải trí 11.000 tỷ đồng tại Đà Nẵng
- Khởi công Tổ hợp Du lịch và Giải trí đẳng cấp Cocobay Đà Nẵng
- Mở bán dự án Garden Sea đợt cuối
- TNR Holdings Việt Nam ra mắt hệ thống đại lý phân phối các dự án BĐS
- Condotel tại Cocobay Đà Nẵng có giá bán từ 1,2 tỷ đồng
- Khai trương Công viên suối khoáng nóng núi Thần Tài
- Giá đất tái định cư tại Khu TĐC phía Nam đường Nguyễn Tất Thành nối dài và KDC Hạ lưu cầu Đa Cô
- 85% người mua bất động sản Đà Nẵng đến từ Hà Nội
- Bất động sản nghỉ dưỡng hút khách hàng
- Giá đất tái định cư tại Khu TĐC phía Nam đường Nguyễn Tất Thành nối dài và KDC Hạ lưu cầu Đa Cô